תכנון פיננסי Alon’s family office

        תכנון פיננסי מקיף כולל מיפוי של כל מקורות ההכנסה והנכסים הקיימים, הגדרת יעדים ומטרות ברורים לחסכונותינו ברמה האישית/המשפחתית          לעתיד הקרוב והרחוק, תכנון פרישה ובניית תכנית השקעות אופטימלית ליישום, שמטרתה לספק מקסימום תשואה בהלימה לצרכים ולמטרות                במינימום מיסוי ועלויות, וכן לספק שקט נפשי ללא חשש מתנאי השוק המשתנים. 

​

          תכנון הנכסים הפנסיוניים שלנו זה רק נדבך אחד מהתכנון הפיננסי הכולל       

     פירוט שלבי התכנון הפיננסי המלא באלונ'ס פמילי אופיס:

• בחינת מקורות הכנסה והוצאות שוטפות.

• סקירת הנכסים, תיקי ההשקעות, חשבונות החיסכון (פנסיה, גמל והשתלמות) הקיימים וחשבונות בנקאיים

• לימוד העקרונות החשובים בהשקעות, בדגש על תשואה, הסיכונים וכיצד להתגונן בפניהם

• הגדרת מטרות ויעדים – שלב בו תידרשו לבצע התבוננות פנימית על כל שאיפותיכם, חלומותיכם, ומטרותיכם, ולתכנן קדימה

• בניית תכנית השקעות לשם מיקסום תשואה בהלימה למטרות תוך שימת דגש למזעור עלויות דמי הניהול, צמצום למינימום של חבות המס, ופיזור רחב

• תכנון לאופטימיזציה של הנכסים  אשר מתחשב בהיבט מיסוי , היבט התשואה ובהיבט הכיסוי הביטוחי, תוך ראייה רחבה ובאמצעות ניצול תקנות ואפשרויות מיוחדות

• בניית תכנית פעולה מסודרת, מדויקת ופשוטה ליישום

• ביצוע – בשלב זה נהפוך את ההמלצות למציאות בשטח ואדאג לקבלת התנאים הטובים ביותר מבתי ההשקעות וחברות הביטוח ולהשלמה יסודית של הפעולות עליהן החלטנו

• ליווי שוטף –תוכנית כלכלית צריכה להתאים את עצמה למציאות המשתנה ולכן מיד עם סיום בניית התוכנית אנו קובעים פגישה תקופתית שבה נבצע את ההתאמות הנדרשות

​